Triệt phá nhóm đối tượng cho vay lãi nặng lên đến 365%/năm

Ngày 29/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đắk Nông cho biết, đơn vị đã liên tiếp đấu tranh, triệt phá 2 nhóm hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, bắt giữ 4 đối tượng, thu giữ nhiều tang vật liên quan. Qua đó, góp phần bảo đảm an ninh trật tự tại địa phương.

Cụ thể, chiều 27/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đắk Nông đã bắt giữ các đối tượng Đào Văn Khắc (SN 1986) và Đào Văn Cương (SN 1987, cùng trú tại huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam) để điều tra, làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Quá trình khám xét chỗ ở của các đối tượng, lực lượng công an thu giữ nhiều tang vật, giấy tờ liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng.

Bước đầu, cơ quan công an làm rõ, Khắc và Cương đến tỉnh Đắk Nông hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng từ tháng 6/2023. Các đối tượng sử dụng mạng xã hội Facebook để quảng cáo dịch vụ cho vay tiền. Khi người dân có nhu cầu cần vay tiền liên hệ thì các đối tượng sẽ gặp trực tiếp, kiểm tra hoàn cảnh kinh tế của người vay.

Hai đối tượng Đào Văn Khắc và Đào Văn Cương làm việc tại cơ quan công an.

Theo đó, Khắc và Cương chỉ cho vay đối với những người có nghề nghiệp ổn định và có hoạt động kinh doanh buôn bán. Hình thức cho vay là trả góp theo ngày, số tiền cho vay dao động từ 5-100 triệu đồng/lần vay.

Khi vay tiền, người vay phải chịu chi phí làm thủ tục là 250.000 đồng đến 2,5 triệu đồng và chịu lãi suất tương đương 365%/năm. Các đối tượng sử dụng ứng dụng trên trang web để quản lý số tiền cho vay, số người vay và nhắc nhở trả nợ đối với các trường hợp quá hạn.

Với thủ đoạn đó, từ tháng 6/2023 đến bị bắt, Khắc và Cương đã cho 169 lượt người vay với tổng số tiền vay là hơn 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 500 triệu đồng.

Trước đó, vào ngày 15/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đắk Nông đã phát hiện, đấu tranh, triệt phá một nhóm hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, bắt giữ 2 đối tượng gồm: Bạch Thành Lâm (SN 1991) và Vũ Văn Hạnh (SN 1984, cùng trú tại huyện Đắk Glong, tỉnh Đắk Nông) để điều tra, làm rõ về các hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Theo điều tra ban đầu, từ khoảng cuối năm 2022 đến khi bị bắt, Lâm và Hạnh đã cho một số người dân trên địa bàn huyện Đắk Glong vay tiền với lãi suất từ 180%/năm, thu lợi bất chính khoảng 800 triệu đồng. Khi người vay chậm trả tiền, các đối tượng có hành vi đe doạ dùng vũ lực với người vay và gia đình để cưỡng đoạt tài sản.

Ngày 24/10, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Nông ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Bạch Thành Lâm và Vũ Văn Hạnh về các hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Hai vụ việc trên đang được Cơ quan CSĐT Công an tỉnh điều tra, mở rộng. Cơ quan công an đề nghị, những người vay tiền của 2 nhóm đối tượng trên hoặc biết các thông tin liên quan đến vụ án cung cấp cho Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Nông, qua Phòng Cảnh sát hình sự để được hướng dẫn giải quyết.

Khánh Ngọc