Thị trường tiền ảo tuần qua: Làn sóng rút tiền khỏi các sàn tiền ảo

Thị trường tiền ảo giảm mạnh trong tuần qua vì những lo ngại về tình hình tài chính của Binance khi sàn giao dịch tiền ảo này đối mặt với làn sóng rút tiền từ nhà đầu tư.

Tính tới lúc sáng ngày 17/12, Bitcoin dao động ở mức 16,669 USD, giảm gần 3% so với cuối tuần trước. Ethereum, đồng tiền ảo lớn thứ hai, giảm hơn 7% trong tuần qua, xuống 1,173 USD.

Các đồng tiền ảo khác trong top 10 có mức giảm mạnh hơn, với BNB (token của Binance) lao dốc hơn 20%, Dogecoin sụt hơn 20%, Cardano lùi 16%.

Top 10 đồng tiền ảo

Nhà đầu tư vội vã rút tiền khỏi các sàn giao dịch tiền ảo sau vụ phá sản của FTX

Các nhà giao dịch Bitcoin, tiền ảo đã và đang vội vàng tìm cách thoát khỏi thị trường vì lo ngại trước những cảnh báo liên quan tới sự an toàn của tài sản của họ sau khi FTX nộp đơn xin phá sản.

Theo ghi nhận của Financial Times, nhà đầu tư đang rút lượng Bitcoin kỷ lục từ các sàn giao dịch tiền ảo khi sự sụp đổ của FTX của Sam Bankman-Fried làm dấy lên lo ngại về sự an toàn của tài sản của họ.

FTX, từng là con cưng của ngành công nghiệp tiền ảo, đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào giữa tháng 11 sau khi khoản lỗ 8 tỷ USD xuất hiện trong bảng cân đối kế toán.

Giám đốc điều hành mới của FTX John Ray mô tả việc thiếu quản lý rủi ro cơ bản và kiểm soát nội bộ kém của Bankman-Fried là nguyên nhân dẫn tới sự sụp đổ của công ty.

Việc FTX xin phá sản là hồi chuông cảnh báo các nhà đầu tư giữ và giao dịch tài sản của họ trên các sàn giao dịch tiền ảo tập trung khác, dẫn đến mức rút Bitcoin - mã thông báo tiền ảo được giao dịch rộng rãi nhất – ở mức độ kỷ lục.

FTX đã thất bại vào tháng trước với hơn 1 triệu chủ nợ tiềm năng, bao gồm nhiều người đã để lại tài sản trên sàn giao dịch. Cũng trong tháng trước, các nhà đầu tư đã mua 91,363 Bitcoin, trị giá tổng cộng gần 1.5 tỷ USD dựa trên mức giá trung bình tháng 11 là khoảng 16,400 USD/ đơn vị từ các sàn giao dịch tập trung bao gồm Binance, Kraken và Coinbase. Điều đó đánh dấu dòng chảy Bitcoin lớn nhất được ghi nhận, theo dữ liệu từ CryptoCompare.

Không rõ liệu các đồng tiền đang được bán hay chuyển sang ví cá nhân. Cơn sốt rút tiền diễn ra khi giá Bitcoin đã giảm 64% trong năm nay và hiện đang giao dịch quanh mức 17,000 USD.

Số tiền ảo rút trong tháng 10 cũng cao, ở mức 75,294 Bitcoin, xảy ra khi các nhà giao dịch tiền ảo rút tiền của họ sau một mùa hè đầy khủng hoảng bao gồm sự sụp đổ của các công ty cho vay tài sản kỹ thuật số Celsius và Voyager Digital.

Các sàn giao dịch đối thủ đã gấp rút giữ khoảng cách với Celsius, Voyager Digital và FTX, đồng thời cắt đứt hoạt động liên quan đến FTX nhằm nỗ lực xoa dịu sự lo lắng của khách hàng và hạn chế khả năng lây lan thị trường. Tuy nhiên, dòng tiền chảy ra kỷ lục làm nổi bật sự cảnh giác của các nhà đầu tư đối với Bitcoin và tiền ảo khi ngành tài sản kỹ thuật số phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý toàn cầu.

Trong 7 ngày đầu tiên của tháng 12/2022, có tới 4,545 Bitcoin đã bị rút khỏi các sàn giao dịch tập trung, so với dòng tiền 3,846 Bitcoin trong cùng kỳ năm ngoái, theo CryptoCompare.

Ông Eric Robertsen, Trưởng bộ phận nghiên cứu toàn cầu tại ngân hàng tập trung vào châu Á Standard Chartered, viết trong một bài đăng rằng: “Mặc dù việc bán tháo Bitcoin đã giảm tốc nhưng những thiệt hại cũng đã xảy ra”.

Ông dự đoán rằng ảnh hưởng tồi tệ của thị trường đối với các nhà đầu tư tiền ảo sẽ tiếp tục kéo dài đến năm 2023. “Ngày càng có nhiều công ty và sàn giao dịch tiền ảo nhận thấy mình không đủ thanh khoản, dẫn đến nhiều vụ phá sản hơn nữa và niềm tin của nhà đầu tư vào tài sản kỹ thuật số giảm sút”, chuyên gia này bổ sung.

Token của Binance rớt 20% vì lo ngại về làn sóng rút tiền

Hơn 1 tháng sau cú sụp của FTX, nỗi lo của nhà đầu tư về sàn tiền ảo Binance vẫn chưa hề nguôi ngoai.

BNB, token của Binance, đã lao dốc 20% trong tuần qua, bao gồm cả mức giảm hơn 6% trong 24h qua. BNB đang là đồng tiền ảo có giá trị cao thứ 5 trên thế giới, với vốn hóa thị trường 39 tỷ USD, theo CoinMarketCap. Đồng tiền ảo này chỉ đứng sau Bitcoin, Ethereum, Tether và USD Coin.

Mối quan ngại lớn nhất về Binance chính là thủ tục phá sản của FTX. Binance là nhà đầu tư bên ngoài đầu tiên vào FTX. Trong quá trình thoát vị thế ở FTX trong năm trước, Binance nhận được 2.1 tỷ USD.

Trong cuộc phỏng vấn với CNBC trong ngày 15/12, CEO Binance Changpeng Zhao bác bỏ mối quan ngại về dòng tiền khi FTX phá sản và các bên liên quan đang rà soát xem FTX có hoạt động chuyển vốn đáng ngờ cho các doanh nghiệp hoặc nhà đầu tư bên ngoài.

“Chúng tôi vẫn ổn về tài chính”, Zhao cho biết khi nhận được câu hỏi liệu Công ty có thể xử lý yêu cầu rút vốn 2.1 tỷ USD hay không.

Giới đầu tư tiền ảo ngày càng tỏ ra hoài nghi về những nhận định của các giám đốc cấp cao về tình hình tài chính của công ty họ. Trước khi FTX phá sản, nhà sáng lập Sam Bankman-Fried cũng nói rằng tài sản của FTX vẫn ổn, ngay cả khi các giám đốc điều hành biết Công ty đang rơi vào khủng hoảng thanh khoản. Tuần này, ông Bankman-Fried đã bị bắt ở Bahamas và bị công tố viên Mỹ cáo buộc gian lận và rửa tiền.

Nhu cầu rút vốn cũng là điều đáng ngại với Binance. Zhao cho biết nhà đầu tư đã rút ròng 1.14 tỷ USD trong ngày 13/12, nhưng tweet rằng đây còn “không phải là lượng rút vốn lớn nhất mà chúng tôi từng xử lý, thậm chí còn không lọt top 5”. Trong ngày 14/12, ông cho biết tình hình đã ổn định hơn. Công ty phân tích Blockchain Nansen lượng vốn rút ra trong ngày 13/12 có thể tới 3 tỷ USD.

Trong một tuyên bố, phát ngôn viên Binance cho biết: “Chúng tôi đã vượt qua bài kiểm tra khắc nghiệt này, vì chúng tôi vận hành một mô hình kinh doanh rất đơn giản – giữ tài sản và tạo doanh thu từ phí giao dịch”.

Binance và FTX có mối liên hệ mật thiết với nhau. Trong tháng trước, Zhao cho biết rằng Binance đang thanh lý vị thế ở FTT (token của FTX), trong bối cảnh có những lo ngại về khả năng thanh toán của cả FTX và công ty liên quan, Alameda Research.

Sau đó, FTX bị yêu cầu rút vốn đồng loạt và Binance đã tham gia với một thỏa thuận không ràng buộc để mua lại công ty như một phần của kế hoạch giải cứu. Một ngày sau, Binance rút lui khỏi thỏa thuận, tuyên bố rằng “các vấn đề của FTX nằm ngoài tầm kiểm soát hoặc khả năng trợ giúp của chúng tôi”.

Giống như tất cả các dự án và công ty tiền ảo lớn khác, Binance tự phát triển loại tiền tệ của riêng mình. Trên trang web, Công ty cho biết mọi người có thể “sử dụng BNB để thanh toán hàng hóa và dịch vụ, thanh toán phí giao dịch trên Binance Smart Chain, tham gia các đợt bán token và hơn thế nữa”. Trang web cho biết các lĩnh vực có thể sử dụng BNB bao gồm thanh toán, du lịch và giải trí.

Vũ Hạo (Tổng hợp)