Sử dụng thông tin cá nhân giả để chiếm hưởng tài sản ngân hàng

Ngày 28/9, HĐXX cấp sơ thẩm đã tuyên án với hai bị cáo Nguyễn Minh Long (SN 1989, KHTT: phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Tp. Hà Nội ) và Quách Hiền Trang (SN 1994, KHTT: phường Mỹ Đình, quận Nam Từ Liêm, Tp.Hà Nội) phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Quá trình điều tra xác định, do cần tiền tiêu sài nên khoảng từ tháng 1/2017 đến tháng 8/2017, Quách Hiền Trang và Nguyễn Minh Long (chồng của Trang) nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền ngân hàng bằng thủ đoạn lập hồ sơ vay vốn với các thông tin giả để vay tín chấp ngân hàng.

Trang làm giả CMND, hộ khẩu, hợp đồng lao động, bảng xác nhận thu nhập do đơn vị chủ quản của khách hàng xác nhận, sau đó photo các tài liệu này, lập hồ sơ xin vay tín chấp. Trang và Long đã liên hệ với các nhân viên ngân hàng VP Bank làm thủ tục vay để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Cụ thể, khoảng tháng 5/2017, Quách Hiền Trang xem thông tin chị Đ.T.T. (nhân viên ngân hàng VP Bank) lập website chạy chương trình vay vốn ngân hàng. Sau đó, Trang làm giả bộ hồ sơ xin vay vốn dùng ảnh của Trang nhưng họ tên, địa chỉ người vay vốn không có thật. Được ngân hàng VP Bank giải ngân số tiền 120 triệu đồng, Quách Hiền Trang đã thực hiện rút số tiền hơn 115 triệu đồng, số tiền này Trang chiếm đoạt và chi tiêu cá nhân hết.

Tại diễn biến khác, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên N.M.Đ. chiếm đoạt 80 triệu đồng của ngân hàng VP Bank. Ngày 28/4/2017, khoản vay được ngân hàng giải ngân với số tiền 80 triệu đồng. Sau khi nhận được số tiền trên, Long sử dụng dịch vụ chuyển tiền online chuyển số tiền 77,5 triệu đồng vào tài khoản mang tên N.T.H.

Tiếp tục hành vi trên, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên V.Q. M. để chiếm đoạt số tiền 300 triệu đồng từ ngân hàng VP Bank. Quá trình điều tra xác định, ngày 17/5/2017, khoản vay được giải ngân số tiền 300 triệu đồng đến tài khoản V.Q.M. Bị cáo Long chuyển tiền online (Internetbanking) với số tiền 8 triệu đồng mang tên L.T.H.G.

Sau đó, Long chuyển 150 triệu đồng vào ngày 19/5/2017 và 103 triệu đồng vào ngày 22/5/2017 vào tài khoản mang tên N.T.H.

Hai bị cáo Nguyễn Minh Long và Nguyễn Hiền Trang tại phiên tòa

HĐXX nhận định, hành vi của hai bị cáo là nguy hiểm, xâm phạm tài sản của tổ chức, doanh nghiệp được Pháp luật bảo vệ. Căn cứ vào chứng cư, lời khai của bị cáo, bị hại, hành vi này đủ cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Do đó cần có biện pháp xử phạt nghiêm khắc, có sức răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung đối với hai bị cáo.

HĐXX áp dụng tình tiết tăng nặng đối với bị cáo Nguyễn Minh Long do bị cáo có hành vi phạm tội từ hai lần trở lên theo cáo trạng VKSND Tp.Hà Nội truy tố. Bị cáo Quách Hiền Trang được xem xét tình tiết giảm nhẹ do số tiền chiếm hưởng ít hơn Long và bị cáo Trang hiện đang nuôi con nhỏ nên được hưởng chính sách khoan hồng của Pháp luật.

Sau khi phân tích đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo và xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Nguyễn Minh Long 36 tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cùng bị truy tố về tội danh trên, bị cáo Quách Hiền Trang 18 tháng tù treo.

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX buộc hai bị cáo Trang và Long phải hoàn trả ngân hàng VP Bank số tiền hiện chưa khắc phục xong .